Các chuyên gia từ Dragon Capital gần đây đã đưa ra quan điểm về việc đánh giá một quỹ đầu tư hiệu quả trong bối cảnh thị trường biến động. Tại một sự kiện dành cho các nhà đầu tư do tổ chức này 주최, các chuyên gia đã chia sẻ những khuyến nghị quan trọng giúp nhà đầu tư nâng cao tư duy dài hạn và lựa chọn quỹ phù hợp.
Một trong những sai lầm phổ biến của nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường, là đánh giá quỹ đầu tư dựa vào giá chứng chỉ quỹ. Điều này có thể dẫn đến những quyết định không chính xác về mức độ ‘đắt’ hay ‘rẻ’ của quỹ, từ đó ảnh hưởng đến việc lựa chọn sản phẩm. Giá chứng chỉ quỹ chủ yếu được xác định dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV), bao gồm tổng giá trị tài sản sau khi trừ nợ và chi phí, chia cho tổng số lượng chứng chỉ. Do đó, giá cao có thể là kết quả của việc quỹ có giá trị tài sản ròng cao nhờ đầu tư hiệu quả hoặc có ít nợ.
Các chuyên gia khuyến nghị nên tập trung vào hiệu suất trung và dài hạn của quỹ, theo chu kỳ 2 năm, 5 năm hoặc 10 năm, thay vì chỉ nhìn vào giá tại một thời điểm. Đồng thời, cần cân nhắc năng lực và uy tín của công ty quản lý quỹ, mức độ minh bạch, khả năng quản trị rủi ro và chiến lược đầu tư bền vững.
Chiến lược này sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện hơn về quỹ, đồng thời hạn chế được những tác động tiêu cực từ biến động ngắn hạn của thị trường. Quỹ DCDS của Dragon Capital là một ví dụ điển hình. Quỹ này đã duy trì hiệu suất tích cực trong giai đoạn thị trường điều chỉnh mạnh vào tháng 4/2025. Danh mục của DCDS phân bổ 100% vào cổ phiếu niêm yết, với thị giá xác lập minh bạch theo cơ chế cung – cầu. Sự gia tăng của thị giá trong thời gian qua phản ánh kết quả kinh doanh tích cực và kỳ vọng vào nội lực doanh nghiệp.
Trong một môi trường đầu tư nhiều biến số như năm 2025, các chuyên gia nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giữ vững kỷ luật và quản lý cảm xúc. Nhà đầu tư nên tập trung vào nền tảng doanh nghiệp, giữ kỷ luật và kiên trì nắm giữ để tạo ra giá trị dài hạn.